Planilhas e modelos
Planilha de fluxo de caixa grátis: controle 13 semanas
Baixe a planilha de fluxo de caixa grátis com 13 semanas, exemplo preenchido e checklist PDF. Identifique quando falta caixa e revise sua previsão.
Por Sean Twomey · Atualizado em 20 de outubro de 2026 · 12 min de leitura
Uma planilha de fluxo de caixa organiza o dinheiro que a empresa espera receber e pagar, nas datas em que ele deve entrar ou sair. Este modelo gratuito de 13 semanas calcula os saldos finais, identifica a primeira semana negativa e mostra quanto falta para manter a reserva que você escolher. Baixe o arquivo, consulte o exemplo preenchido e use o checklist para revisar a previsão toda semana.
ARQUIVOS GRATUITOS · SEM CADASTRO
Comece com o arquivo e um exemplo pronto
Planilha de 13 semanas
Modelo em branco, exemplo preenchido e instruções no mesmo arquivo. Sem macros ou conexão bancária.
Baixar planilha Excel (.xlsx)Checklist semanal
Uma página com dez verificações, caixas selecionáveis e campos para registrar a próxima ação.
Baixar checklist PDFAbrir PDF para imprimirVersão 1.0 · 20/10/2026. O modelo usa totais semanais das suas contas a pagar e receber. Confira os vencimentos também no controle diário.
Neste guia
O que separar antes de começar
Tenha os saldos disponíveis de caixa e bancos, a agenda de recebimentos dos clientes e cartões, e os pagamentos previstos. Inclua fornecedores, pessoal, pró-labore, despesas, tributos, parcelas, juros e investimentos. Confira pendências que ainda não aparecem no extrato porque não foram pagas.
Separe recebimentos confirmados de estimativas no seu controle de origem. O modelo semanal soma os dois quando você os informa; ele não atribui probabilidade de recebimento nem confirma se o cliente pagará. Se um valor importante for incerto, teste seu atraso em uma cópia.
Escolha uma data inicial e uma reserva desejada. A reserva é um piso que você define conforme seus compromissos e a incerteza dos recebimentos. Não há um percentual obrigatório neste modelo. Informe zero se quiser enxergar apenas a falta em relação ao saldo zero.
Como preencher a planilha de fluxo de caixa
1. Informe o dinheiro disponível e a data
Abra Seu fluxo. Preencha C6, o caixa disponível no início, e F6, a reserva desejada. Em J6, substitua a data demonstrativa pela data inicial da sua projeção. Cada coluna cobre sete dias, com início e fim indicados no cabeçalho.
No caixa inicial, considere apenas o que está disponível. Limite de cheque especial, crédito ainda não liberado, valores bloqueados e vendas a receber não são dinheiro disponível. O objetivo é não começar a previsão com recursos que ainda precisam chegar.
2. Preencha as quatro linhas de entrada
| Linha | O que informar | Cuidado |
|---|---|---|
| Vendas recebidas à vista | Dinheiro que deve entrar na própria semana | Não inclua a venda a prazo antes de receber |
| Recebimentos a prazo e cartões | Parcelas, boletos e liquidações de cartão | Use a data provável do crédito e o valor líquido |
| Outras entradas operacionais | Outros recebimentos da atividade | Descreva a origem no seu controle auxiliar |
| Aportes e crédito novo | Dinheiro novo de sócios ou financiamento | Inclua apenas na semana esperada de liberação |
Deslize a tabela para ver todas as colunas.
Os totais das semanas ficam em C20:O23. Para uma venda de R$ 6.000 em três recebimentos de R$ 2.000, distribua as parcelas nas respectivas semanas. Não lance R$ 6.000 na venda e depois repita as três parcelas.
No cartão, se o recebimento informado já está líquido da taxa, não desconte essa mesma taxa novamente nas saídas. Se você antecipar um recebível, retire o recebimento original da previsão e registre a entrada líquida na nova data. Não mantenha os dois.
3. Preencha as seis linhas de saída
Em C26:O31, informe os pagamentos de fornecedores, pessoal e pró-labore, aluguel e outras despesas, tributos, parcelas e juros, e investimentos. Todos os valores devem ser positivos: a fórmula subtrai as saídas automaticamente.
Use a data de pagamento, não a data de emissão da nota. Tributos entram pelo valor que sua apuração ou orientação contábil indicar; a planilha não calcula imposto. Para dúvidas contábeis, tributárias ou contratuais, consulte um contador ou advogado.
Em cada semana, confira as dez categorias e digite 0 quando não houver movimento. Uma célula vazia significa dado pendente. O resumo completo só aparece quando as 13 semanas têm dados e os três campos iniciais estão preenchidos. Se uma semana ficar incompleta, os saldos seguintes também ficam pendentes.
4. Leia os resultados
O saldo inicial de uma semana é o saldo final da anterior. A conta é:
Saldo final = saldo inicial + entradas − saídas.
O resumo traz o menor saldo final, o déficit máximo no fechamento, o reforço para manter a reserva e o início da primeira semana negativa. “Primeira semana” não indica o dia exato em que o dinheiro faltará. Para encontrar esse dia, confira os vencimentos do seu controle diário.
Exemplo preenchido: quando a falta de caixa aparece
A Oficina Horizonte é fictícia. O exemplo usa R$ 12.000 de caixa inicial e uma reserva escolhida de R$ 5.000. Não há aporte nem crédito novo nas 13 semanas.
| Período | Saldo inicial | Entradas | Saídas | Saldo final |
|---|---|---|---|---|
| 26/10 a 01/11/2026 | R$ 12.000 | R$ 8.000 | R$ 9.000 | R$ 11.000 |
| 02/11 a 08/11/2026 | R$ 11.000 | R$ 9.000 | R$ 17.000 | R$ 3.000 |
| 09/11 a 15/11/2026 | R$ 3.000 | R$ 5.000 | R$ 15.500 | −R$ 7.500 |
| 16/11 a 22/11/2026 | −R$ 7.500 | R$ 20.000 | R$ 8.000 | R$ 4.500 |
Deslize a tabela para ver todas as colunas.
Na semana 2, ainda sobra dinheiro, mas o fechamento fica R$ 2.000 abaixo da reserva. Na semana 3, há um déficit de R$ 7.500. Embora o caixa volte a crescer depois, o recebimento futuro não resolve um pagamento que vence antes.
O déficit máximo é R$ 7.500. O reforço para manter a reserva é R$ 12.500: R$ 5.000 menos o pior saldo de −R$ 7.500. Esses valores são adicionais ao caixa inicial já informado. O reforço pode vir de ajustes no calendário ou de recursos novos; o resultado não é uma recomendação de empréstimo.
Não some os valores semanais de falta para a reserva. Os fechamentos carregam o efeito das semanas anteriores; somá-los contaria o mesmo problema mais de uma vez. O resumo usa a maior falta no horizonte, sob as premissas informadas.
Faça um teste de atraso
Duplique o arquivo. Na aba Exemplo, altere D21 de R$ 4.000 para zero e F21 de R$ 14.000 para R$ 18.000. Isso transfere um recebimento da semana 2 para a semana 4, sem criar receita adicional.
O menor fechamento passa de −R$ 7.500 para −R$ 11.500. O reforço para manter R$ 5.000 de reserva passa a R$ 16.500. Depois do teste, restaure os valores ou descarte a cópia para não confundir o cenário com o exemplo original.
O que fazer quando a projeção mostra saldo negativo
Primeiro, verifique os dados: há pagamento duplicado, parcela de cartão na semana errada ou saída esquecida? Depois, confira a sequência diária. Uma entrada na sexta-feira não está disponível para uma conta da terça-feira.
| Situação encontrada | Próxima verificação ou ação |
|---|---|
| Um recebimento grande está incerto | Confirme a data com o cliente e teste um atraso |
| Fornecedor vence antes do recebimento | Avalie uma negociação de prazo antes do vencimento |
| Um investimento concentra as saídas | Confira se o calendário pode mudar sem comprometer a operação |
| O caixa só melhora com crédito novo | Separe o efeito do financiamento dos recebimentos da atividade |
| O problema reaparece em várias revisões | Investigue prazos, estoques, margens e retiradas com seus controles de gestão |
Deslize a tabela para ver todas as colunas.
Registre uma ação concreta: “Confirmar até quarta-feira o recebimento de R$ 4.000 com o cliente responsável pelo pagamento”. Defina quem fará isso e quando revisará o resultado. O PDF tem campos para esse acompanhamento.
Se for necessário comparar financiamento ou antecipação, considere o valor líquido, as datas e os compromissos futuros. Consulte factoring ou empréstimo: diferenças e quando escolher cada um e o guia de antecipação de recebíveis. A planilha não compara taxas ou contratos.
Como revisar toda semana sem perder o histórico
- Salve a previsão anterior com a data no nome, antes de substituir os valores.
- Confira o que realmente entrou e saiu e reconcilie o saldo com caixa e bancos. Investigue diferenças.
- Use o saldo real disponível como ponto de partida da nova projeção.
- Revise as datas e os valores do próximo período. Na nova cópia, preencha novamente o horizonte; mudar somente J6 mantém os números antigos nas mesmas colunas.
- Atualize a ação, o responsável e o prazo no checklist. Compare o que mudou em relação à previsão anterior.
Este modelo não dá baixa em títulos, não importa extratos e não preserva automaticamente o previsto e o realizado. Mantenha esses registros no seu controle de origem. Para organizar a rotina, consulte também como melhorar o fluxo de caixa da empresa.
Compartilhe o guia e o checklist com sua equipe
Use os botões de WhatsApp ou de copiar link para enviar a página e o PDF original. Eles permitem que o responsável pelo caixa ou seu contador encontre os arquivos e suas instruções juntos. O checklist também pode ser impresso.
Antes de encaminhar uma planilha preenchida, revise os dados de clientes, funcionários e contas. Envie apenas a quem precisa deles. Os botões da página compartilham endereços dos materiais; não enviam os números da sua planilha. Se você anexar a planilha por conta própria, esse arquivo pode conter informações do seu negócio.
Perguntas frequentes
A planilha mostra o lucro da empresa?
Não. Ela acompanha dinheiro previsto nas datas de entrada e saída. Uma venda pode gerar resultado contábil antes de ser recebida; um empréstimo pode aumentar o caixa sem ser receita de venda. Para entender o ciclo operacional, veja capital de giro: o que é e como calcular.
Posso usar no Google Sheets ou no celular?
O arquivo é XLSX, sem macros. A verificação desta versão foi feita no motor de cálculo usado na geração; a abertura e o recálculo no Excel e no Google Sheets ainda precisam de confirmação. No seu aplicativo, confira se o exemplo mantém o menor saldo de −R$ 7.500. A grade de 13 semanas fica mais confortável em uma tela maior; o checklist de uma página é uma alternativa para a revisão no celular.
Por que o resumo ficou vazio?
Confira C6, F6 e J6, depois as dez categorias de todas as semanas. Digite zero onde não existe valor, sem apagar fórmulas de totais e saldos. As células amarelas com texto azul são as entradas; as demais células calculadas devem ser preservadas.
Preciso manter R$ 5.000 de reserva?
Não. Esse valor pertence ao exemplo fictício. Escolha seu piso conforme os compromissos e a incerteza do negócio. Se usar zero, o reforço indicado corresponderá ao déficit máximo dos fechamentos semanais.
Posso encaminhar os arquivos?
Sim. Você pode usar e compartilhar os arquivos originais com atribuição ao Guia Capital de Giro. Mantenha a versão, as instruções e o link de origem para que outras pessoas consigam consultar atualizações.
Método, fontes e limites
O método básico de registrar entradas e saídas, calcular o saldo e transportar o fechamento ao período seguinte é descrito pelo Sebrae RN no guia de gestão financeira para pequenos negócios. O material de fluxo de caixa do Sebrae também apresenta a projeção como apoio à gestão. Referências consultadas em 20/10/2026.
O desenho de 13 semanas, as fórmulas do arquivo, os números da oficina e o checklist são materiais originais do Guia Capital de Giro. A referência ao Sebrae não representa parceria ou endosso. Este modelo não é uma demonstração contábil formal de fluxos de caixa e não calcula lucro, impostos, CET, correção monetária ou encargos de crédito.
Aviso: conteúdo educativo e geral. Não constitui recomendação financeira, jurídica, contábil ou de investimento. Confirme regras, custos e contratos com profissionais habilitados e fontes oficiais.